Money laundering là gì

 - 

Rửa Tiền là một hành vi bất hợp pháp xảy ra bên trên toàn vậy giới. Sát đây, những cơ quan thống trị đã quan trọng áp dụng vẻ ngoài Chống cọ tiền (AML) hiện hành cho tiền năng lượng điện tử. Thao tác làm việc trực tiếp với các sàn thanh toán tiền điện tử và bạn giám sát, những cơ quan quản lý và đo lường và tính toán AML nỗ lực giảm thiểu và ngăn chặn các hoạt động rửa tiền. Ngành công nghiệp tiền năng lượng điện tử vẫn đang phát triển, các quy định của nó cũng đang phát triển. Một lịch trình AML mạnh mẽ trong lĩnh vực tiền năng lượng điện tử được thiết kế để đảm bảo các cá nhân, công ty lớn và chính phủ nước nhà khỏi những tác nhân xấu.

Bạn đang xem: Money laundering là gì

*
Chống rửa Tiền


Nội Dung


Chống cọ Tiền Là Gì?

Chống rửa Tiền (Anti-Money Laundering) đề cập cho tập hợp các quy trình, pháp luật và quy tắc phòng rửa tiền, tài trợ phệ bố, trộm cắp và ăn gian tài bao gồm khác. Một trong những hoạt động phạm pháp đáng chăm chú mà các chương trình AML nhắm đến bao hàm trốn thuế, thao túng bấn thị trường, biển bằng tay thủ công quỹ và buôn bán hàng hóa bất đúng theo pháp. Các cơ quan thống trị AML thế giới đã ngăn chặn lại các chuyển động rửa tiền trong vô số nhiều thập kỷ và các yêu ước của AML cũng vận dụng cho lĩnh vực technology tài chủ yếu (FinTech) với tiền điện tử.

Các khu vực pháp lý riêng lẻ, do các cơ quan thống kê giám sát AML dẫn đầu như Lực lượng Đặc nhiệm hành động Tài chính (FATF), trở nên tân tiến các giải pháp của riêng họ để chống rửa tiền trong nước. Các chính sách có thể không giống nhau rất những giữa các quốc gia. Một khía cạnh quan trọng đặc biệt của phần đông các chương trình tuân thủ Chống rửa tiền là quy trình Biết khách hàng của công ty (KYC) để xác minh danh tính của bạn trong ngành thương mại & dịch vụ tài chính và lĩnh vực FinTech. AML là chương trình bao che rộng hơn biểu lộ các giải pháp khác mà các doanh nghiệp cung ứng dịch vụ chi phí tệ tiến hành để ngăn chặn và phòng rửa chi phí và các tội phạm tài bao gồm khác.

Nói chung, công tác AML của một tổ chức tài chính phải tuân thủ luật Phòng chống rửa tiền tại địa phương, nhưng những nhân viên sau đây nói tầm thường đều đóng vai trò trong việc tạo và tiến hành chương trình AML:

Hội Đồng quản ngại Trị: việc xây dựng những kênh truyền thông mạnh mẽ yên cầu phải gồm sự say đắm từ các lãnh đạo cao cấp – và sau cuối là ban chủ tịch – rất nhiều người thiết lập cấu hình quan điểm từ cao cấp nhất. Những quyết định điều hành và quản lý này hoàn toàn có thể có chân thành và ý nghĩa chính đối với kết quả của lịch trình AML của một công ty.

Quản Lý: cảnh giác của người cai quản là một thành phần đặc biệt của ngẫu nhiên tổ chức nào, mà lại nó đặc trưng quan trọng trong các dịch vụ tài chính. Trong lúc hội đồng quản trị đặt vấn đề đặc biệt quan trọng hàng đầu, thì ban lãnh đạo bắt đầu là người ra quyết định các chế độ và trong thực tiễn trong một công ty.

Pháp Lý cùng Tuân Thủ: việc khẳng định và tiến công giá chính xác các rủi ro mà một công ty cần giải quyết và cai quản là rất quan trọng đặc biệt để đảm bảo an toàn sức khỏe và sự bình an của công ty. Một nhóm vâng lệnh và pháp luật nội bộ mạnh khỏe mẽ có thể giúp xác định các rủi ro khủng hoảng và hướng dẫn chương trình vâng lệnh Phòng kháng Rửa tiền. Phần tử tuân thủ cũng rất có thể giúp tạo nên các hoạt động và chương trình đào tạo và huấn luyện mà nhóm thống trị thực hiện mang đến nhân viên.

Xem thêm: Tài Liệu Ichimoku Nâng Cao Hiệu Quả Nhất 2021, Tài Liệu Ichimoku Nâng Cao

Sáng Kiến giành cho Nhân Viên: những chương trình toàn nhân lực để giám sát các hoạt động đáng ngờ là rất quan trọng đặc biệt vì ban lãnh đạo rất có thể bỏ sót một số chi tiết. Tất cả nhân viên trở thành một phần của quy trình tính toán rủi ro, các cá nhân hoạt cồn như một bằng hữu để ngăn chặn lại các vận động tội phạm tiềm ẩn và thêm 1 lớp đảm bảo bổ sung.

Kết phù hợp lại, số đông mảnh ghép này chế tác thành một mạng lưới rất có thể đi một chặng đường dài hướng tới việc xóa để nhiều loại vận động tài chính bất phù hợp pháp.

FATF Là Gì?

Lực lượng Đặc nhiệm hành vi Tài chủ yếu (FATF) là ban ngành giám sát chuyển động rửa tiền với tài trợ khủng tía toàn cầu. Cơ sở liên chính phủ nước nhà này giúp soạn thảo các quy tắc, hoàn toàn có thể áp dụng bên trên toàn thế giới, nhằm mục tiêu hạn chế tội nhân tài chính. Nhiệm vụ chính của FATF là điều tra các hoạt động rửa tiền với tài trợ mập bố. Kể từ thời điểm tiền năng lượng điện tử ra đời, FATF đã làm việc để giải quyết những rủi ro tiềm ẩn bắt đầu trong một số loại tài sản. FATF thực hiện kiểm toán thời hạn các giang sơn và các tổ chức tài chính của họ để kiểm tra các chương trình AML của họ và quy trách nhiệm cho những chính che khi bọn họ không tuân thủ các khuyến nghị của FATF.

Ai đo lường và tính toán Tuân Thủ chống Rửa Tiền?

Nó dựa vào vào thẩm quyền. Tại Hoa Kỳ, Cơ quan cai quản Ngành Tài thiết yếu (FINRA) thống kê giám sát việc tích phù hợp AML và đánh giá sự vâng lệnh của một công ty. Luật lệ FINRA 3310 đề ra các tiêu chuẩn chỉnh tối thiểu cho chương trình tuân hành AML bởi văn phiên bản của một công ty. Mặc dù các luật lệ AML của FINRA nhằm mục đích giúp những công ty Hoa Kỳ phát hiện vận động đáng ngờ, nhưng mà trong phần lớn các trường hợp, các tổ chức tài chính tự làm chủ việc huấn luyện và đào tạo AML cho nhân viên cấp dưới của công ty. Ở các nơi khác trên vậy giới, các cơ quan lại tương tự, bao hàm Cơ quan thị phần và kinh doanh thị trường chứng khoán Châu Âu (ESMA) và những tổ chức đo lường khác nhau trên mọi Châu Á cai quản luật AML.

Xem thêm: Pussy Là Gì, Nghĩa Của Từ Pussy, Pussy Nghĩa Là Gì

Luật kháng Rửa Tiền cùng Tiền Điện Tử

Bởi vày ngành công nghiệp tiền năng lượng điện tử vẫn sẽ phát triển, các quy định và chiến thuật phần mềm tuân hành tiền điện tử cũng thường xuyên thay đổi. Một vài công ty được quản lý và tuân thủ trong không gian tiền điện tử đã thực hiện các chính sách KYC để chống lại tội phạm tài chính, cơ mà nhiều tổ chức triển khai vẫn còn tương đối nhiều việc nên làm. Lúc nhiều doanh nghiệp chuyển sang nghành tiền năng lượng điện tử và cải cách và phát triển các quy trình AML, các cơ quan quản lý khu vực của mình sẽ bước đầu có được bức tranh cụ thể hơn về các điểm đau lặp lại trong các bước AML. Như với bất kỳ quy trình hoặc phương án phức tạp nào, test nghiệm đã là chiếc chìa khóa để cải thiện. Các chế độ và giấy tờ thủ tục sẽ triển khai xong dựa trên tay nghề và các chiến thuật phần mềm tuân thủ tiền điện tử sẽ cải cách và phát triển để tạo ra một cách tiếp cận gắn kết hơn đối với AML.