Remitting Bank Là Gì

 - 
1 những phương thức giao dịch quốc tế phần đông doanh nghiệp phải biết1.1 1) chuyển khoản qua ngân hàng (Remittance)1.1.5 e. Ưu, nhược điểm của cách thức chuyển tiền1.2 2) cách thức nhờ thu (Collection of Payment)1.2.1 a. Phân các loại và quy trình thực hiện1.2.3 d. Ưu, nhược điểm của dựa vào thu1.3 3) cách tiến hành ghi sổ (Open account)1.4 4) Phương thức tín dụng thanh toán chứng tự (Letter of credit – L/C)1.4.4 d. Ưu, yếu điểm của phương thức tín dụng thanh toán chứng từCác phương thức giao dịch thanh toán quốc tế hầu như doanh nghiệp buộc phải biết

Phương thức thanh toán quốc tế là phương pháp người nhập khẩu trả tiền cho những người xuất khẩu; trong hoạt động thương mại quốc tế.Trong bối cảnh hội nhập ngày 1 sâu rộng; chuyển động kinh tế đối nước ngoài được đặt lên trên quan trọng hơn khi nào hết. Để triển khai điều đó; giao dịch thanh toán quốc tế là khâu không thể thiếu trong thành công bất cứ giao dịch sản phẩm & hàng hóa nào.Bạn đang xem: Remitting bank là gì

Ở nội dung bài viết này, hawacorp.vn đã cung cấp cho chính mình những hiểu biết về phương thức thanh toán giao dịch quốc tế cũng tương tự ưu; nhược điểm của từng phương pháp để chúng ta cũng có thể lựa lựa chọn phương án cân xứng nhất mang lại mình.Bạn đã xem: Remitting ngân hàng là gì


*

Các phương thức thanh toán quốc tế

1) chuyển khoản qua ngân hàng (Remittance)

a. Khái niệm:

Nói đơn giản và dễ dàng phương thức này được đọc là nhà nhập khẩu sẽ yêu mong ngân hàng của chính mình chuyển một vài tiền độc nhất định đến nhà xuất khẩu; ở một địa điểm nhất định bằng phương tiện chuyển khoản do đơn vị nhập khẩu quy định.Bạn đang xem: Remitting bank là gì

b. Phân loại:

Chuyển tiền có thể bằng thư (M/T) hoặc bằng điện (T/T). Chuyển khoản qua ngân hàng bằng năng lượng điện thường được sử dụng vì tính cấp tốc chóng. Bao gồm 2 cách thức:

Chuyển chi phí trả sau: nhà NK chỉ giao tiền sau thời điểm người XK ship hàng và bộ hội chứng từ sản phẩm & hàng hóa cho đơn vị NK. Phương thức này có thể gây một số vô ích cho nhà XK bởi vì nhà NK hoàn toàn có thể nhận sản phẩm rồi dẫu vậy lại trả chi phí chậm; bởi bank nhà NK chỉ vào vai trung gian trong gửi tiền mà không có bất kể trách nhiệm như thế nào trong vấn đề yêu mong nhà nhập khẩu lập cập thanh toán.

Bạn đang xem: Remitting bank là gì

Chuyển chi phí trả trướcnhà NK lệnh giao dịch chuyển tiền trước rồi bên XK mới ship hàng và bộ hội chứng từ. Phương thức này khiến một số bất lợi cho đơn vị NK vì chưng tiền vẫn giao rồi nhưng mà nếu đơn vị XK lờ đờ trong giao hàng rất có thể gây thiệt hại đến nhà NK.Do đặc thù đơn giản; không tồn tại sự rườm rà trong giấy tờ thủ tục và thời gian nhanh chóng cũng như không có sự bắt buôc nhiều; mà nhờ vào vào nhã ý của phía 2 bên XK và NK là bao gồm nên thủ tục này chỉ hay được sử dụng khi cả hai bên thực sự tin tưởng lẫn nhau; và cực hiếm hợp đồng hẹp lắm.

c. Các bên gia nhập trong cách tiến hành chuyển tiền

Người yêu ước chuyển tiền(Remitter): là người yêu cầu ngân hàng thay mình tiến hành chuyển tiền ra nước ngoài; thường là người nhập khẩu.Người thụ tận hưởng (Beneficicary): là bạn nhận được số tiền chuyển tới thông qua ngân hàng. Họ thường là người xuất khẩu.Ngân hàng nhận uỷ nhiệm chuyển khoản (Remitting bank): là ngân hàng giao hàng người đưa tiền( bên nhập khẩu).Ngân hàng trả tiền (Paying bank):là ngân hàng trực tiếp trả tiền cho những người thụ hưởng. Thường xuyên là ngân hàng đại lý hay đưa ra nhánh bank chuyển tiền với ở nước fan thụ hưởng.

d. Tiến trình thực hiện

Sơ đồ vật 1: trình tự nhiệm vụ chuyển tiền( trả trước).

(1): giao dịch thương mại: người phân phối gửi hàng cho người nhận

(2): nhà NK sau thời điểm nhận hàng tiến hành viết solo yêu cầu chuyển khoản gửi cho ngân hàng giao hàng mình. (Remitting bank)

(3): ngân hàng chuyển tiền kiểm tra triệu chứng từ trường hợp thấy hợp lệ thì triển khai chuyển tiền qua ngân hàng đai lý. (Paying bank)

(4): Paying bank thực hiện chuyển tiền mang lại nhà xuất khẩu.

e. Ưu, điểm yếu của thủ tục chuyển tiền

Ưu điểm

– Thanh toán đơn giản và dễ dàng quy trình nhiệm vụ dễ dàng.

– Tốc độ nhanh chóng (nếu tiến hành bằng T/T)

+ túi tiền thanh toán TT qua ngân hàng tiết kiệm hơn thanh toán giao dịch LC+ bên mua không biến thành đọng vốn ký quỹ LC+ bệnh từ sản phẩm hoá chưa phải làm cẩn trọng như thanh toán giao dịch LC

– bởi họ chưa phải chịu sức ép về khủng hoảng phát sinh và hoàn toàn có thể thu được tiền mặt hàng ngay nếu sử dụng phương thức điện chuyển tiền.

– giao dịch chuyển tiền trả trước tiện lợi cho nhà xuất khẩu bởi vì nhận được tiền trước khi giao hàng nên không sợ rủi ro, thiệt hại vị nhà nhập khẩu chậm chạp trả.

– chuyển khoản trả sau dễ dàng cho công ty nhập khẩu vì nhận được hàng trước lúc giao tiền phải không sợ hãi bị thiệt hại bởi nhà xuất khẩu phục vụ chậm hoặc mặt hàng kém chất lượng.

– Trong thủ tục chuyển tiền, ngân hàng chỉ là trung gian thực hiện việc giao dịch theo uỷ nhiệm để hưởng thủ tục phí (hoa hồng) và không trở nên ràng buộc gì cả.

Nhược điểm: 

– Phương thức giao dịch thanh toán này cất đựng rủi ro khủng hoảng lớn độc nhất vì vấn đề trả tiền nhờ vào vào mĩ ý của người mua.

-Do đó, nếu như dùng phương thức này quyền lợi và nghĩa vụ của tổ chức triển khai xuất khẩu không đảm bảo. Vày vậy chỉ thực hiện phương thức này trong trường hợp hai bên giao thương đã bao gồm sự tin cậy; hợp tác lâu dài, tín nhiệm lẫn nhau với thanh toán các khoản tương đối bé dại như thanh toán túi tiền có tương quan đến xuất nhập khẩu; chi phí vận chuyển bảo hiểm; bồi hoàn thiệt hại; hoặc sử dụng trong thanh toán giao dịch phí mậu dịch; chuyển vốn; gửi lợi nhuận chi tiêu về nước…

– thủ tục trả tiền trước đưa về nhiều đen thui ro cho tất cả những người mua vì hoàn toàn có thể người xuất khẩu không gửi hàng trong cả khi đã có thanh toán, khiến cho nhà nhập khẩu rơi vào cảnh tình trạng bị động.

– thủ tục này gây nhiều trở ngại về dòng vốn và tăng xui xẻo ro cho những người mua mang đến nên thường thì họ không nhiều khi gật đầu trả tiền trước lúc nhận được hàng.

– Đối cùng với phương thức chuyển tiền trả sau:

+ vô ích cho công ty xuất khẩu chính vì nếu bên nhập khẩu chậm chạp lập lệnh chuyển khoản (do gặp mặt khó khăn về tài thiết yếu hay thiếu thiện chí thanh toán) nhờ cất hộ cho bank thì đơn vị xuất khẩu sẽ chậm nhận ra tiền thanh toán tuy vậy hàng hóa đã chuyển đi và nhà nhập khẩu đã có thể nhận được cùng sử dụng hàng hóa rồi.

+ trường hợp bên nhập khẩu không nhận hàng thì công ty xuất khẩu bắt buộc mất mất ngân sách chi tiêu vận chuyển hàng, phải bán rẻ hoặc tái xuất.

+ vì chưng đó, công ty xuất khẩu bị thiệt sợ do tịch thu vốn chậm ảnh hưởng đến thêm vào trong tương lai trong lúc ngân hàng không có nhiệm vụ và phương thức gì để đôn đốc công ty nhập khẩu nhanh lẹ chuyển tiền bỏ ra trả nhằm đảm bảo an toàn quyền lợi mang đến nhà xuất khẩu.

– Đối với cách làm chuyển trả trước:

+ có hại cho nhà nhập khẩu vì chưng đã đưa tiền thanh toán cho công ty xuất khẩu dẫu vậy chưa cảm nhận hàng với đang vào tình trạng chờ đợi nhà xuất khẩu giao hàng.

+ Nếu vày lí do gì đó khiến đơn vị xuất khẩu lờ đờ giao hàng, nhà nhập khẩu sẽ bị nhận mặt hàng trễ.

2) cách thức nhờ thu (Collection of Payment)

Hiểu đối chọi giản đây là phương thức mà nhà XK vẫn “nhờ” một ngân hàng thu hộ tiền từ nhà nhập khẩu( trên cơ sở những công cụ giao dịch thanh toán quốc tế). các công cụ giao dịch quốc tế hay gồm: ân hận phiếu (bill of exchange); kỳ phiếu thương mại dịch vụ (Promissory Note), séc quốc tế (International cheque), hóa đơn thu tiền (Financial Invoice)

a. Phân một số loại và các bước thực hiện

Nhờ thu sẽ sở hữu được 2 loại: nhờ thu suôn sẻ (clean collection) và nhờ thu kèm triệu chứng từ (documentary collection)

Nhờ thu trơn tuột (Clean Collection)

Nhà XK vẫn yêu cầu ngân hàng thu hộ tiền trên cơ sở hối hận phiếu còn bộ hội chứng từ sẽ gởi thẳng đến nhà NK. Do tính chất như vậy, ngân mặt hàng chỉ nhập vai trò trung gian thanh toán ( bộ bệnh từ vẫn gởi mang đến nhà NK nên bank không thể bắt bên NK thanh toán nhanh được) và bất lợi sẽ thuộc về công ty XK do bộ hội chứng từ đã giao trước lúc nhận chi phí nên có thể nhà NK đã trì hoãn việc thanh toán tiền.

Sơ trang bị 2 : Trình tự nhờ vào thu phiếu trơn.

(1): đơn vị XK gởi hàng và bệnh từ giữ hộ hàng cho nhà NK; tiếp đến sẽ lập một ân hận phiếu đòi tiền bên NK và uỷ thác mang lại ngân hàng của bản thân đòi chi phí hộ bằng thông tư nhờ thu (collection instruction) với kí phát hối phiếu.

(2): Ngân hàng ship hàng nhà XK kiểm tra bệnh từ, tiếp đến gửi thư uỷ thác nhờ vào thu (order collection) kèm hối phiếu cho bank đại lý của bản thân mình ở giang sơn NK dựa vào thu tiền.

(3): ngân hàng đại lý yêu cầu nhà NK trả tiền ân hận phiếu (nếu trả tiền ngay) hoặc gật đầu đồng ý trả tiền hối hận phiếu (nếu download chịu).

(4): ngân hàng đại lý giao dịch chuyển tiền thu được hoặc ân hận phiếu kỳ hạn sẽ được bạn NK kí đồng ý thanh toán cho người bán trải qua ngân sản phẩm chuyển triệu chứng từ.

Phương thức dựa vào thu phiếu trơn thường xuyên áp dụng trong những trường đúng theo người chào bán và người mua tin cậy hoặc là tất cả quan hệ liên kết kinh doanh giữa doanh nghiệp mẹ, doanh nghiệp con hoặc chi nhánh của nhau.

Nhờ thu kèm chứng từ (documentary collection)

Nhà NK không chuyển trực tiếp bộ hội chứng từ mang lại nhà XK cơ mà sẽ gởi mang lại ngân hàng, yêu ước nhà NK giao dịch ngay (D/P) hoặc chấp nhận thanh toán( D/A) với bank thì bank mới giao bộ hội chứng từ để thừa nhận hàng.

Phương thức này đảm bảo an toàn được quyền lợi của nhà XK so với chuyển khoản và nhờ thu trơn bởi ngân hàng còn có nghĩa vụ chế ước bộ hội chứng từ; về cơ bạn dạng là giao tiền rồi new giao bộ hội chứng từ dấn hàng. Tuy nhiên, thủ tục này không phải đã đảm bảo quyền lợi hoàn toàn cho đơn vị XK. Vì chưng nếu thị trường có đổi thay động, bên NK không còn muốn dìm hàng nữa thì đơn vị XK vẫn đề nghị chịu thiệt hại về túi tiền lưu kho, ứ ứ đọng hàng hóa.

 Các cách thức nhờ thu kèm triệu chứng từ:

D/P (Delivery Of Documents Against Payment) –nhờ thu theo hình thức thanh toán giao bệnh từ gồm:

+ D/P at sight –thanh toán trả chi phí ngay: khi nhận được tiềnthanh toán nhờ thu của khách hàng (người nhập khẩu); thanhtoán viên của bank giao hội chứng từ cho khách hàng; yêu cầu khách hàng kí nhận.

+ D/P at X days sight (Delivery Of Documents Against Payment Of A Draft Drawn Payable Of Future Date) –thanh toán hối phiếu thời hạn: dấn đươc hội chứng từ nhờ thu theo bề ngoài này; thanh toán viên thông tin cho người tiêu dùng đến đồng ý hối phiếu tất cả thời hạn. Hội chứng từ chỉ được giao khi B/E vẫn được gật đầu đồng ý và được giao dịch thanh toán (khách hàng có thể kí quỹ 100% trị giá B/E để được nhận ngay chứng từ hoặc thanh toán vào trong ngày đáo hạn nhằm nhận hội chứng từ).

Phương thức này được sử dụng trong ngôi trường hợp mua sắm gửi tiền ngay. Sau khi thu được tiền, ngân hàng đại lí dịch số tiền nhận được cho bank ủy thác nhằm giao cho người xuất khẩu; bên cạnh đó thu giấy tờ thủ tục phí thu hộ cùng các ngân sách khác liên quan. Giá cả này thông thường do fan xuất khẩu chịu.

D/A (Delivery Of Documents Against Acceptance) –nhờ thu đồng ý thanh toán giao chứng từ:

-Phương thức này được sử dung vào trường hợp bán sản phẩm với đk cấp tín dụng cho người nhập khẩu.

-Khi người sử dụng có khẳng định trả tiền bởi văn phiên bản hoặc kí gật đầu thanh toán B/E vào ngày đáo hạn; thì thanh toán giao dịch viên của bank giao chứng từ mang đến khách hàng.

-Bằng việc chấp nhận hối phiếu, tín đồ nhập khẩu thừa nhận trách nhiệm giao dịch hợp pháp vô điều kiện của mình theo các điều khiếu nại của hối hận phiếu.

c) Quy trình

(1) căn cứ vào vừa lòng đồng mua bán ngoại thương, ngườixuất khẩu giao hàng cho tất cả những người nhập khẩu nhưngkhông giao bộ bệnh từ mặt hàng hóa.

(2) Trên cửa hàng giao hàng, bạn xuất khẩu viết chỉ thị nhờthu(collection instruction) và cam kết phát hối phiếu đòi tiềnngười nhập khẩu kèm theo bộ chứng từ sản phẩm & hàng hóa gởi đến ngân hàng giao hàng mình để nhờ thu hộ.

(3) ngân hàng nhờ thu lập lệnh nhờ vào thu với gửi cùng bộ hội chứng từ tới ngân hàng thu hộ.

(4) bank thu hộ thông báo lệnh nhờ vào thu với xuất trình hối hận phiếu mang đến nhà nhập khẩu

(5) công ty nhập khẩu trả tiền (nếu là ăn năn phiếu trả ngay) hoặc gật đầu hối phiếu (nếu là ân hận phiếu trả chậm).

d. Ưu, điểm yếu kém của nhờ vào thu

Ưu điểm:

– hay được sử dụng thịnh hành hơn trong thanh toán; thủ tục nhờ thu thường được dùng khi: (1) phía hai bên thực sự tin cậy lẫn nhau; (2) người mua sẵn sàng giao dịch và có khả năng thanh toán; (3) điều kiện kinh tế tài chính và chủ yếu trị của nước người mua ổn định; (4) chính phủ nước nhà nước tín đồ mua không có những biện pháp kiểm soát ngoại hối.

Xem thêm: Giày Authentic Là Gì

– áp dụng phương thức giao dịch thanh toán nhờ thu kèm triệu chứng từ quyền lợi và nghĩa vụ của tổ chức triển khai xuất khẩu bao gồm được bảo đảm hơn vẫn tồn tại hàng nếu bên nhập khẩu không thanh toán; vai trò bank được nâng cao thêm trách nhiệm

– thông tư nhờ thu là văn bản mang tính chất pháp lý điều chỉnh quan hệ giữa những bên tham gia nhiệm vụ theo chế độ URC ràng buộc tất cả các mặt tham gia nhiệp vụ; trừ khi gồm thỏa không giống hoặc trái với luật pháp hay các quy định của quốc gia.

Nhược điểm: 

– phương thức nhờ thu trơn vô cùng ít được vận dụng trong thanh toán giao dịch tiền hàng vì không bảo vệ quyềm lợi cho cả hai mặt nhà xuất khẩu và nhà nhập khẩu; do việc nhân hàng với thanh toán tách rời nhau vì chưng vậy chỉ được sử dụng trong thanh toán phí hoặc nhờ thu Sec giữa các ngân hàng.

– cách thức nhờ thu triệu chứng từ thì câu hỏi thu tiền ở trong phòng xuất khẩu vẫn chưa chắn chắn chắn. Tuy còn duy trì quyền kiểm soát hàng hóa sau khi ship hàng nhưng nếu bên nhập khẩu không sở hữu và nhận hàng hoặc không trả tiền

– chi tiêu nhờ thu trả bank bên nào chịu? trường hợp thu không được thì mặt xuất khẩu phải giao dịch phí cho tất cả hai ngân hàng.

– tuy nhiên tốc độ giao dịch vẫn chậm, rủi ro khủng hoảng cho bên xuất khẩu vẫn lớn

3) cách thức ghi sổ (Open account)

Là thủ tục thanh toán; trong những số đó người phân phối ( tín đồ xuất khẩu) sau khi dứt giao mặt hàng thì ghi Nợ thông tin tài khoản cho bên nhập khẩu vào trong 1 cuốn sổ theo dõi việc giao dịch thanh toán khoản nợ này được thực hiện thông thường theo chu kỳ như vẫn thỏa thuận

a) Đặc điểm

Không tất cả sự tham gia của ngân hàng với tính năng là tín đồ mở tài khoản và tiến hành thanh toán.

-Chỉ có phía 2 bên tham gia thanh toán

-Hai bên mua bán phải thiệt sự tin cậy nhau

-Dùng chủ yếu trong mua sắm hàng thay đổi hàng hay như là 1 loạt những chuyến sản phẩm thường xuyên; chu trình trong thời gian nhất định

-Giá mặt hàng trong cách làm ghi sổ thường cao hớn giá bán hàng trong cách tiến hành trả ngay; chênh lệch này là tiền lãi phát hình thành của số tiền ghi sổ trong khoảng thời hạn bằng định kỳ thanh toán giao dịch theo mức lãi vay được người tiêu dùng chấp nhận.

b. Tiến trình thực hiện

(1) Người chào bán giao h àng hoặc dịch vụ thương mại cùng cùng với gửi hội chứng từ mặt hàng hóa cho người mua

(2) Báo nợ trực tiếp thân người bán và người mua

(3) người mua dùng phương thức chuyển khoản qua ngân hàng để trả tiền khi đến định kỳ thanh toán

c. Trường hợp áp dụng

Hai mặt tham gia buộc phải thực sự tin cẩn lẫn nhau

• cần sử dụng trong phương thức giao dịch thanh toán hàng đổi hàng, nhờ cất hộ bán, đại lý phân phối kinh tiêu.

• cần sử dụng với các hợp đồng giao hàng nhiều lần, tiếp tục trong một thời kì nhất định

• dùng trong thanh toán giao dịch mua chào bán trong trong nước phổ vươn lên là hơn trong TTQT.

4) Phương thức tín dụng chứng từ (Letter of credit – L/C)

Trong những phương thức thanh toán quốc tế; phương thứctín dụng triệu chứng từ được người ta sử dụng nhiều hơn nữa cả. Ngôn từ của L/C được triển khai theo “Quy tắc và thực hành thực tế thống tuyệt nhất về tín dụng chứng từ”; (Uniform Customs and Practice For Document Credits) vì chưng phòng thương mại dịch vụ quốc tế (ICC) phát hành và sửa thay đổi nhất mang số hiệu UCP600 gốm 39 điều.

– UCP600 nhấn mạnh đến việc thanh toán chỉ dựa vàochứng từ; chỉ vận dụng trong giao dịch thanh toán quốc tế không vận dụng trong thanh toán giao dịch nội địa.

– UCP600 là 1 trong văn bản pháp lý quốc tế mang ý nghĩa chất bắt buộc các bên mua bán quốc tế buộc phải áp dụng; nếu vận dụng thì cần dẫn chiếu điều đó trong thư tín dụng của mình.

a) Khái niệm

– Phương thức tín dụng chứng từ; là một sự thỏa thuận mà trong số ấy một bank (ngân mặt hàng mở thư tín dụng) đáp ứng nhu cầu những nhu cầu của công ty (người xin mở thư tín dụng); cam đoan hay có thể chấp nhận được ngân hàng khác chi trả hay đồng ý những yêu ước của bạn hưởng lợi; lúc những điều kiện quy định trong thư tín dụng thanh toán được thực hiện đúng cùng đầy đủ.

– Thư tín dụng; là một trong văn bạn dạng do một ngân hàng phát hành theo yêu cầu của tín đồ nhập khẩu (người xin mở thư tín dụng) khẳng định trả tiền cho người xuất khẩu (người hưởng trọn lợi) một vài tiền tuyệt nhất định; vào một thời gian nhất định cùng với kiện fan này triển khai đúng và không thiếu những quy định quy định vào lá thư đó.

– vào thư tín dụng thanh toán có đầy đủ nội dung sau:

+ Số hiệu, địa chỉ cửa hàng và ngày mở L/C.

+ một số loại L/C.

+ Số tiền giấy L/C.

+ Thời hạn hiệu lực, thời hạn trả tiền vá thời hạn giao hàng.

+ Những quy định về mặt hàng hóa.

+ Những vẻ ngoài về vận tải, giao nhận hàng.

+ Những triệu chứng từ mà người xuất khẩu đề xuất xuất trình.

+Sự cam kết của bank mở L/C.

+ gần như điều kiện đặc biệt quan trọng khác.

+ Chữ kí của ngân hàng phát hành.

b. Đối tượng tham gia:

Qua tư tưởng phương thức tín dụng thanh toán chứng tự ta thấycó tương quan đến những bên sau:

– tín đồ xin mở L/C (Applicant for credit): thường thì là bạn mua, tổ chức triển khai nhập khẩu.

– fan hưởng lợi (Beneficiary): là người xuất khẩu mặt hàng hóa, fan bán.

– bank mở thư tín dụng thanh toán (ngân hàng xuất bản –The issuing bank); ngân hàng ship hàng người nhập khẩu, ở bên nước người nhập khẩu.

– Ngân hàng thông báo thư tín dung (The advising bank); ngân hàng ship hàng người xuất khẩu, thông báo cho tất cả những người bán biết thư tín dụng thanh toán đã mở.

Các các loại L/C không giống nhau còn hoàn toàn có thể có thêm các đối tượng người sử dụng tham gia như:

Ngân hàng xác nhận (The confirming bank); là ngân hàng chứng thực trách nhiệm của bản thân sẽ cùng bank mở thư tín dụng; đảm bảo an toàn việc trả tiền cho những người xuất khẩu trong trường hợpngân mặt hàng mở thư tín dụng thanh toán không đủ tài năng thanh toán.Ngân hàng giao dịch (The paying bank).Ngân hàng trao đổi (The negotiating bank); là bank đứng ra dàn xếp bộ triệu chứng từ và thường cũng là ngân hàng thông báo L/C.Ngân hàng chuyển nhượng (Transfering bank), bank chỉ định (Nominated Bank), ngân hàng hoàn trả (Reimbursing Bank),…

c) Quy trình thanh toán L/C

(0) Ký phối kết hợp đồng mua bán

(1) bên nhập khẩu làm cho giấy kiến nghị mở L/C cùng nộp vào ngân hàng các sách vở cần thiết; tiến hành ký quỹ theo yêu cầu để bank phát hành L/C cho những người xuất khẩu tận hưởng lợi.

(2) bank phát hành L/C theo đúng yêu ước của giấy đề nghị mở L/C và chuyển tới ngân hàng đại lý của chính bản thân mình ở nước xuất khẩu.

(3) Ngân hàng thông tin chuyển L/C phiên bản gốc tới mang lại nhà xuất khẩu để bạn này reviews khả năng tiến hành L/C của mình và ý kiến đề nghị tu chỉnh khi cần.

(4) nhà xuất khẩu giao hàng theo đúng giải pháp của L/C và những văn bản tu chỉnh L/C (nếu có).

(5) tín đồ xuất khẩu lập bộ hội chứng từ theo đúng quy định của L/C và các văn phiên bản tu chỉnh (nếu có) xuất trình cho bank đúng thời hạn quy định.

(6) bank đại lý sau thời điểm kiểm tra tính hợp lệ của cục chứng tự thì gửi tới ngân hàng phát hành (hoặc bank thanh toán).

(7) ngân hàng phát hành thư tín dụng kiểm tra bộ triệu chứng từ thanh toán:

– giả dụ thấy không tương xứng với lao lý của L/C thì từ chối thanh toán với gửi trả bộ bệnh từ cho người xuất khẩu.

– giả dụ thấy cân xứng với quy định của L/C thì triển khai trả chi phí hoặc đồng ý hối phiếu (đối với L/C trả chậm).

(8) người xuất khẩu nhận được tiền

(9) bank phát hành L/C trao bộ chứng từ mang đến nhà nhập khẩu cùng phát lệnh đòi tiền công ty nhập khẩu.

(10) đơn vị nhập khẩu đánh giá bộ hội chứng từ:

Nếu thấy tương xứng với qui định của L/C thì đến bank làm thủ tục thanh toán; ngân hàng phát hành ký kết hậu bộ chứng từ mang đến đi nhận hàng.

Nếu thấy không tương xứng với khí cụ của L/C thì công ty nhập khẩu tất cả quyền trường đoản cú chối thanh toán.

Xem thêm: Surprise Đi Với Giới Từ Gì, Cấu Trúc Và Cách Dùng Surprise Trong Tiếng Anh

d. Ưu, yếu điểm của phương thức tín dụng thanh toán chứng từ

Ưu điểm: 

+ Về phía đơn vị nhập khẩu: được đảm bảo việc gửi hàng

Nhược điểm: 

-Phương thức thanh toán này tốn nhiều thời hạn do phải tiến hành qua nhiều bước; vấn đề lập hội chứng từ đòi hỏi phải có độ đúng đắn cao; không nhiều sai sót với kiểm tra chứng từ tiến hành qua nhiều mặt nếu bao gồm sai sát buộc phải sửa lại tạo nên nhà nhập khẩu lâu nhận được hội chứng thừ thanh toán giao dịch để dấn hàng, tốn kém chi tiêu cho việc bào quản hàng hóa ở cảng nhập khẩu; công ty xuất khẩu chập nhận ra tiền thanh toán.